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支付宝、微信支付交易超5万被监控?官方回应了

近日,一则“1月起第三方支付个人交易5万、转账20万以上或受监控”的消息在市场流传。对此,支付宝、腾讯财付通相继发布消息称,此信息为谣言。

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近日,一则“1月起第三方支付个人交易5万、转账20万以上或受监控”的消息在市场流传。对此,支付宝、腾讯财付通相继发布消息称,此信息为谣言。


谣言出处


2018年6月26日,央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。


根据该通知要求,2019年1月1日起,包括微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报:


1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支


2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转;


3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转;


4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。


随着央行上述新规即将施行,近日,就有报道称,明年1月1日起使用支付宝或者微信购物消费达到5万元以上、转账金额达到20万元以上需上报,意味着有可能被列入大额可疑交易进行监控。


支付宝:信息是谣言,请大家不要惊慌


26日,@支付宝 表示,这个文件是针对反洗钱的,一天内现金交易超5万才要报备,交易特别大额的(1天50万)才要事后报告,这个在银行体系已实行多年,是为了更好保护资金安全。


支付宝微博全文:  

这个5万的信息是谣言,请大家不要惊慌。我了解了下,这个文件是针对反洗钱的,一天内现金交易超5万才要报备(支付宝哪有啥现金交易),交易特别大额的(1天50万)才要事后报告,这个在银行体系已实行多年,是为了更好保护资金安全。每天个人转账超50万?谁能先给我发个50万?


对此,网友们也纷纷表示:“我慌什么,我又没钱”“我连被怀疑的资格都没有😭”......


腾讯财付通:一定要是现金交易


27日,腾讯财付通在公告中称,当日现金交易5万元以上才要上报,一定要是现金交易,不是微信支付的。


此外,腾讯财付通表示,报告大额交易是金融机构以及支付机构应当履行的三项核心反洗钱义务之一,不影响个人正常交易,对个人用户的正常消费、转账等行为没有限制。同时,上报的主体是支付机构,民众可以继续放宽心使用微信支付。


大额交易是什么?为什么要报?


大额交易是指用户通过金融机构或支付机构发生的达到央行规定大额金额的交易。


按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,报告大额交易是金融机构及支付机构应当履行的三项核心反洗钱义务之一,也为央行依法开展反洗钱资金交易监测分析奠定坚实的数据基础。


央行以此数据基础开展主动分析、协查分析和国际互协查,依法向执法部门移送案件线索,与相关部门一起预防洗钱、恐怖融资行为,维护国家金融安全。


大额交易报告对企业和个人的影响


1、企业和个人通过支付机构的大额交易将实际纳入央行监管范畴。


2、企业和个人不涉及额外履行报告责任。


企业和个人通过支付机构进行的大额交易,将按照央行要求由支付机构进行上报。


企业和个人在进行业务处理过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。


大额交易报告的规定,不影响企业和个人正常业务办理,不改变境内个人年度购汇便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整。


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